Для большинства людей управление личными финансами является сложной задачей, но наличие правильных инструментов может облегчить ее. В то время, как миллионы людей используют Excel для отслеживания своего бюджета, обновление бюджетной электронной таблицы вручную каждый месяц с последними транзакциями может занять очень много времени. Поскольку организация и отслеживание финансов становится важной задачей для многих, компания Microsoft хочет помочь сделать управление личным бюджетом в Excel более простым и удобным.

Управление собственными деньгами в Excel

Money in Excel – это динамический “умный” шаблон и дополнение к Excel, позволяющее безопасно подвязывать банковские, инвестиционные и кредитные счета к Excel, а также автоматически импортировать информацию о любых транзакциях и счетах в электронную таблицу Excel.

Если пользователь является действующим подписчиком Microsoft 365 Personal или Family, нужно просто перейти по этой ссылке, чтобы загрузить шаблон. После загрузки нужно открыть шаблон Excel и следовать инструкциям на экране. Как только информация о счете будет проверена, рабочая книга обновится с последней историей транзакций и будет готова к использованию.

Наблюдение за своими деньгами

После подключения финансовых счетов Money in Excel автоматически импортирует информацию о транзакциях со всех счетов в одну рабочую книгу. Больше не нужно тратить время, чтобы вручную настроить личную финансовую таблицу с нуля. Money in Excel сделает это всего за несколько секунд. И каждый раз, когда нужно обновить рабочую книгу с последними транзакциями, достаточно просто нажать кнопку “Обновить” и получить последний снимок транзакций и счетов, не выходя из Excel.

Приближение к своим финансовым целям

После того, как информация о сделке импортирована в Excel, можно легко отследить привычки в плане расходов. Можно использовать лист “Снимок”, чтобы мгновенно получить представление о том, как пользователь тратит деньги в различных категориях, таких как продукты питания, предметы домашнего обихода, арендная плата и многое другое. С помощью легко читаемых графиков можно быстро сравнить расходы по месяцам. Кроме того, Money in Excel предупредит об увеличении абонентской платы, изменении банковских и кредитных сборов, овердрафта или о любых крупных покупках, которые были размещены в течение месяца.

Легко настраиваемый в соответствии с потребностями

Люди часто выбирают Excel для управления своими финансами, потому что он позволяет использовать более персонализированный подход. Помня об этом, в Microsoft и разработали программу Money in Excel, которая легко настраивается в соответствии с потребностями и целями. Например, если определенная транзакция не подпадает под существующую категорию расходов, можно просто добавить свою собственную. Если нужно выполнить быстрый пользовательский анализ, можно скопировать соответствующие операции в новый лист Excel и использовать любую из функций Excel для быстрых расчетов. И хотя Money in Excel уже содержит графики, созданные на основе информации о транзакциях – например, для текущих расходов – всегда можно создать свои собственные графики и таблицы и добавить их в рабочую книгу.

Money in Excel позволяет легко управлять деньгами – от помощи в отслеживании ежемесячных расходов до оповещения о повышении цен на подписку.

Источник Microsoft

По вопросам приобретения продуктов Microsoft обращайтесь к нашим специалистам +380 (44) 355 07 70 или info@amica.ua